Die besten Liquiditätsplanung Tools 2026 im Vergleich

Die heutige wirtschaftliche Dynamik in der Arbeitswelt fordert Unternehmen dazu auf, bessere Wege zu finden, um rechtlichen Ansprüchen gerecht zu sein. Steigende Zinskosten und Cashflow-Volatilität verlangen von den Firmen rechtliche Dokumentationen und präzise Prognosen. 

CFOs brauchen einen klaren Überblick über ihre Finanzen, damit ihre Unternehmen effizient bleiben. Zwischen Rechtskonformität und Finanzplanung brauchen Firmen einen schnellen Zugriff auf ihre Daten. Dies betrifft vor allem die Liquidität, die Grundlage für Investitions- und Wachstumsentscheidungen. Dafür benötigen CFOs aktuelle und zuverlässige Daten, die mit automatisierten Prozessen geordnet sind. 

Hier kommen die Liquiditätsplanung Tools, wie Financial Navigator, ins Spiel: Diese Systeme tracken den Cashflow, erstellen intelligente Forecasts und lernen anhand von gegebenen Daten. Mit dem richtigen Liquiditätsplanungstool behalten Unternehmen die Kontrolle über ihre liquiden Mittel und senken das Risiko von Geldlücken.

Warum Excel und kostenlose Liquiditätsplanung Tools an ihre Grenzen stoßen

Bis vor ein paar Jahrzehnten konnten große Konzerne flexible Liquiditätsplanungen mithilfe kostenloser Tools, wie zum Beispiel Excel, gestalten.

Mit kostenlosen Tools werden die Daten manuell verarbeitet, das heißt, das Fehlerrisiko ist höher als bei automatisierten Tools. Sie benötigen wenig Implementierung, das heißt, sie sind sofort anwendbar und eignen sich daher besonders für Einsteiger. Kontostände und Transaktionen müssen jedoch regelmäßig in einzelnen Dokumenten importiert und aktualisiert werden. Diese Tools zeigen also keine Echtzeitdaten.

Eine manuelle Datenverwaltung kostet viel Zeit, ist fehleranfällig und unübersichtlich. CFOs können weder die Zahlen in Echtzeit kontrollieren, noch Datenschutz implementieren. Deswegen greifen immer mehr Unternehmen auf moderne, automatisierte Software zurück. Diese bringen viele Vorteile mit:

• Echtzeitdaten und Cash-Transparenz: Informationen zu Daten sind sofort verfügbar und werden in reeller Zeit angezeigt.   

  
  

• Aktuelle Forecasts: Prognosen können präzise erstellt werden, auf Basis qualitativer Daten, Automatische Updates aus Bank- oder ERP-Systemen: Dank Bankverbindung werden alle Daten aus allen Bankkonten aktualisiert. 

  
  

• Governance-Strukturen: Gesetze und Regeln werden eingehalten. Es werden klare Finanzberichte erstellt.  

  
  

• Rollen- und Berechtigungskonzepte: Die Daten sind geschützt und der Zugriff auf die Daten ist kontrolliert.

  
  

• Audit-Trails: Alle Buchungen und Transaktionen werden tadellos aufgezeichnet. 

  
  

• Digitale Revisionssicherheit: Die Daten werden manipulationsgeschützt und vollständig archiviert. 

Je professioneller die Software, desto größer der Nutzen für die Unternehmen. 

Kriterium	Kostenlose Tools	Automatisierte Tools
Zeit	Hoch, manuelle Pflege	Niedrig, automatisiert
Risiko	Hoch, fehleranfällig	Gering, systemgestützt
Skalierung	Stark begrenzt	Hoch, wachstumsfähig

Was ein automatisiertes Liquiditätsplanung-Tool heute leistet

Anfangs kann es überwältigend sein, eine Wahl von einem Liquiditätsplanung-Tool zu treffen. Dafür gibt es ein paar wichtige Aspekte zu betrachten: 

• Single Source of Truth: Das bedeutet, dass es eine zentrale Datenquelle gibt, die alle relevanten und verlässlichen Daten zusammenführt und als eine einzige, verlässliche Quelle für alle Informationen dient. Die Zahlen werden in dieser Datei auf transparente Weise gezeigt. Dies erleichtert die Analysen und Entscheidungen von Firmen. 

  
  

• Bankanbindung: Moderne Software ermöglicht eine gute Konnektivität zu allen Systemen, um mehrere Bankkonten zu verwalten. 

  
  

• Forecast-Logik: Moderne Software ermöglicht Unternehmen, mithilfe von Daten Forecasts zu erstellen. So werden zum Beispiel Liquiditätsengpässe frühzeitig erkannt und behoben.

  
  

• Revisionssicherheit und Rollen: Automatisierte Tools beachten die Rechtskonformität und den Datenschutz. Dies garantiert einen kontrollierten Zugriff auf die Daten und gleichzeitig die Sicherheit der Unternehmen. 

Die 10 bekanntesten Liquiditätsplanung Tools 2026 im Vergleich

Financial Navigator: Die optimale Lösung für CFOs und Treasury-Teams

Große Konzerne brauchen eine strategische Datensteuerung. Mit Financial Navigator werden alle Daten auf einer Plattform zentralisiert (Single Source of Truth).

Dank einer KI-gestützten Technologie ermöglicht die Software den Treasury-Teams, präzise Forecasts zu erstellen. Das Tool überzeugt außerdem mit umfassenden Governance-Funktionen. Berechtigungen können schnell und sicher zugewiesen werden. Lückenlose Audit-Trails sorgen für maximale Revisionssicherheit. 

Die Financial Navigator Liquiditätsplanung Software eignet sich besonders für Unternehmen im Wachstum, denn das Tool kann an die Unternehmensstruktur angepasst werden. Financial Navigator ist ein ganzheitliches Steuerungssystem.

Kontaktieren Sie uns, um mehr Informationen über Financial Navigator zu bekommen. 

Commitly

Commitly ist ein Liquiditätsplanungssystem mit Fokus auf Cashflowplanung und Cashmanagement. Das Tool bietet eine tagesaktuelle Übersicht über Ein- und Auszahlungen. Mithilfe von Bank-Integrationen werden die Daten in Echtzeit automatisiert abgerufen. Commitly ist intuitiv und cloudbasiert. Das verringert den Implementierungsaufwand im Unternehmen. Seine einfache Nutzung macht Commitly besonders beliebt bei kleinen Finanzteams. 

Die Konzern- oder Multi-Entity-Funktionen sind bei dieser Software wenig ausgeprägt. Im Vergleich zu Enterprise Tools sind die Governance- und Berechtigungskonzepte bei Commitly eingeschränkt. Darum richtet sich die Plattform vor allem an KMU und Start-ups.

Agicap

Agigap ist eine übersichtliche und nutzerfreundliche Plattform. Die Dashboards sind grafisch gut konzipiert, was die Datenübersicht und -verständlichkeit erleichtert. Das macht Agigap besonders attraktiv für Personen mit geringerem Finanzwissen. Die Benutzerfreundlichkeit der Software ist ein wahrer Wettbewerbsvorteil.  

Die Software eignet sich weniger für komplexere Prozesse, wie Rollen- und Berechtigungserstellungen. 

Tidely

Tidely bietet operative Liquiditäts- und Cashflow-Management-Prozesse. Die Daten werden durch automatischen Bankintegrationen immer in Echtzeit abgerufen und auf einem individuellen Dashboard mit Graphen dargestellt. 

Forecasts können mit Tidely mithilfe von KI generiert werden. Somit werden automatisierte Prognosen bei maximaler Übersichtlichkeit ermöglicht. 

Tidely eignet sich vor allem für Startups und kleine Unternehmen. Für komplexere Strukuren sind die Funktionalitäten dieser Software jedoch eingeschränkt.

Lexware

Lexware ist eine Softwarelösung, die vor allem in Deutschland für verschiedene betriebliche Anwendungen genutzt wird. Das Tool bietet einfache Prozesse, wie zum Beispiel automatisierte Buchhaltungen, die Verwaltung von Rechnungen und die Erstellung von Finanzberichten. Außerdem gibt das Tool einen transparenten Überblick über die Liquidität eines Konzerns.

Lexware ist benutzerfreundlich und ermöglicht eine Integration mit anderen Softwarelösungen. Die Software eignet sich daher vor allem für kleine und mittelständische Unternehmen.

Die Funktionalitäten der Software reichen jedoch nicht für Treasury-Steuerungen oder komplexere Forecasts und finanzielle Prognosenerstellung aus. 

Finban

Im Gegensatz zu Lexware, einer umfassenden Buchhaltungssoftware, fokussiert Finban auf spezifische Finanz- und Buchhaltungsprozesse. Mit Finban können sich Unternehmen stärker auf Cashflow-Management und Rechnungsstellung konzentrieren. 

Finban ist eine benutzerfreundliche Plattform, die sich auch für Leute mit wenigen Buchhaltungskenntnissen eignet. 

Jedox

Jedox ist eine Planungs-Plattform für große Unternehmen. Die Plattform erlaubt Unternehmen, komplexe Planungslogiken bis ins Detail zu modellieren. Dies ermöglicht eine flexible Gestaltung eigener Auswertungen. 

Jedox geht mit einem hohen Implementierungsaufwand einher. Unternehmen müssen IT-, BI- oder Consulting-Ressourcen kalkulieren, um die Software einzurichten. Das verlängert den Time-to-Value im Vergleich zu spezialisierten Tools. Daher ist Jedox gerade für große Unternehmen und Konzerne mit entsprechender IT-Infrastruktur geeignet. Für KMU oder operative CFO-Use-Cases ist Jedox jedoch überdimensioniert.

Qonto

Qonto verfolgt einen klaren Bank-first-Ansatz mit Fokus auf Zahlungsverkehr und Kontoverwaltung. Die Liquiditätsübersicht wird direkt aus den Bankdaten abgeleitet. Das verschafft Qonto Stärken bei operativer Cash-Transparenz. Echtzeit-Kontostände und Transaktionsübersichten sind im Web und in einer App klar zu sehen. 

Die Software verfügt über grundlegende Planungs- und Forecast-Funktionen. Einfache Cashflow Prognosen können für kurzfristige Zeiträume erstellt werden. 

Qonto ist hingegen kein vollwertiges Treasury Management System. Es fehlt an strategischer Liquiditätssteuerung, sowie Multi-Entity- oder Konzernfunktionen. Für kleinere Unternehmen ist dies perfekt. CFOs mit Treasury- oder Steuerungsfokus bekommen jedoch nur einen begrenzten Mehrwert.

Nomentia

Nomentia ist eines der etabliertesten Liquiditätsplanung Tools für große Unternehmen. Die Software bietet Cash-, Treasury- und Risikomanagement-Lösungen. Dies erlaubt Unternehmen unter anderem

• eine einfache Bankkontenverwaltung, 

• effiziente Arbeitsabläufe im Treasury,

• hilfreiche Cashflow-Prognosen.

Die Plattform hat vielfältige Nutzen: von Liquiditätsübersicht bis hin zu Zahlungsverkehr. Sie eignet sich hervorragend für internationale Konzerne, da es möglich ist, Zahlungen in verschiedenen Währungen und von unterschiedlichen Banken zu koordinieren.

Embat

Embat ist bekannt für modernes Treasury und Cash-Management für Scale-ups. Das bedeutet, dass die Plattform für schnell wachsende Unternehmen ausgelegt ist. Durch das internationale Setup können sich Unternehmen mit Embat auch über deutsche Grenzen vergrößern. 

Vor allem beim Thema Cash Visibility überzeugt die Software. Sie bietet klare, aktuelle Übersichten über alle verfügbaren Zahlungsmittel. Auch über mehrere Banken hinweg werden Liquidität und Cashflows transparent angezeigt. So können Unternehmen schnell erkennen, wo wie viel Cash verfügbar ist. 

Durch die starke Bank-Integration von Embat sind hier alle Banken und Konten zentral gebündelt. Kontostände und Transaktionen werden automatisch abgerufen und in Echtzeit dargestellt. Dank einer klaren, modernen Benutzeroberfläche können auch Laien Informationen schnell erfassen. Die Nutzung ist intuitiv und auch ohne tiefes Treasury Know-How möglich. 

Bei Embat liegt der Fokus eher auf der Liquiditätsüberwachung als auf der Liquiditätssteuerung. Embat bietet außerdem nur begrenzte Möglichkeiten, Forecasts zu erstellen und Richtlinien zu beachten. Es ist somit für große Unternehmen schwierig, ihre Ressourcen verantwortungsvoll zu verwalten. 

Tool	Eigenschaften	Zielgruppe
Financial Navigator	- Echtzeit-Daten - Skalierbarkeit - Governance-Funktionen - Implementierung mit anderen Systemen - KI-gestützte Technologie	CFOs, Treasury Teams, wachsende Unternehmen
Commitly	- Automatisierte Abrufung von Daten - Intuitiv, einfache Nutzung	Startups, KMU, kleine Finanzteams
Agicap	- Benutzerfreundlich - Design-optimierte Dashboards	Eignet sich für Leute mit geringerem Finanzwissen
Tidely	- Automatische Bankintegration - KI-generierte Forecasts	Startups, kleine Unternehmen
Lexware	- Automatisierte Buchhaltung - Integration mit anderen Software - Benutzerfreundlich	KMU
Finban	- Cashflow Management - Rechnungserstellungen	Eignet sich für Leute mit wenig Finanzwissen
Jedox	- Flexible Modellierung von Planungslogiken	Große Unternehmen, IT- und Finanzteams
Qonto	- Echtzeitdaten - Forecast-Funktionen	Kleine Unternehmen
Nomentia	- Treasury-Arbeitsabläufe - klare Übersicht von Daten	Internationale Unternehmen, Großunternehmen
Embat	- Klare Übersicht über den Daten - Bankintegration - übersichtliches Dashboard - intuitiv	Unternehmen im Wachstum, Laien im Finanzbereich

Warum Financial Navigator anderen Liquiditätsplanung Tools überlegen ist

Mit Financial Navigator entscheiden Sie sich für eine moderne Verwaltung Ihrer Liquidität. Viele von unseren internationalen Kunden konnten schon von den Vorteilen unseres Tools profitieren: 

• Zeitersparnis: Statt manueller Exporte setzt Financial Navigator auf eine automatisierte Datenverwaltung. Die gesammelten Daten werden in Echtzeit auf einem zentralen Dashboard gebündelt. Dank KI-gestützter Tools können intelligente Forecasts schnell erstellt werden. Was früher noch stundenlange Recherche und Kalkulationen verlangt hat, geht ab sofort in nur wenigen Klicks.

  
  

• Risikoreduktion: Durch die Single Source of Truth werden widersprüchliche Zahlenstände verhindert. Liquiditätsengpässe werden schnell erkannt und können frühzeitig vermieden werden. Manuelle Fehler werden durch automatisierte Prozesse eliminiert. Rollen- und Berechtigungskonzepte erhöhen die Compliance-Sicherheit und verringern das Fraud-Risiko. Lückenlose Audit-Trails sorgen für maximale Nachvollziehbarkeit.

  
  

• Entscheidungsqualität: KI-gestützte Tools helfen bei der Erstellung präziser Forecasts. Dabei werden Trends, historische Daten und zukünftige Cashflows berücksichtigt. Ihre Prognoseanalysen sind fundiert und effizienter. 

  
  

• Skalierbarkeit: Financial Navigator bietet maßgeschneiderte Lösungen an. Sie können neue Funktionen sowie neue Nutzer problemlos im Tool hinzufügen. Unsere Software ist also eine nachhaltige Lösung, die Ihr Unternehmen beim Wachstum unterstützt.

Das richtige Liquiditätsplanung Tool für CFOs und Finanzteams

Mit Financial Navigator sind alle Ihre Liquiditätsdaten auf einer einzigen Plattform zentralisiert. Unsere Software eignet sich also auch für Unternehmen, die international wachsen möchten, denn sie behalten einen transparenten Überblick über ihre Zahlen in verschiedenen Währungen und aus verschiedenen Banken. 

Die moderne KI ermöglicht effiziente Forecasts und qualitative Prognosen. Dadurch können Sie Liquiditätsrisiken schnell identifizieren. Mit Financial Navigator erstellen Sie präzise Rollenberechtigungen und kontrollieren den Zugriff auf vertrauliche Daten. Automatisierte Audit Trails vereinfachen die Anpassungen und Veränderungen Ihrer Daten. Sie bieten dem Unternehmen mehr Sicherheit in der Manipulation von Daten. 

Mit Financial Navigator haben Sie eine Plattform, die mit Ihrem Unternehmen skaliert. Unsere Software unterstützt Multi-Entity-Strukturen und bietet unseren Kunden individualisierbare Funktionalitäten. 

Testen Sie Financial Navigator! Sehen Sie sich unsere Produktübersicht an und fragen Sie jetzt eine Demo an.